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CFA和FRM哪个好?哪个难?CFA和FRM前景怎么样?

发表时间:2015/8/14 13:55:30 编辑: 告诉小伙伴:
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[编考按]CFA和FRM哪个好?哪个难?CFA和FRM前景怎么样?从CFA和FRM的成本&难度、CFA和FRM知识点、CFA和FRM哪个就业容易?CFA和FRM对于已经工作的人的职业发展等多方面讲解CFA和FRM的异同点。

     

       1. CFA和FRM的成本&难度:

       两个考试难度相差很大。CFA需要4年工作经验,3次考试,3级都一次通过的话需要2.5年时间(假设1级复习半年);而FRM只需要2年相关经验,1次考试(Part1/2可以一天考完)。所以对于理工科背 景的,希望短时间内通过一门考试来转行/就业/证明自己的人,FRM似乎更划算。但如果你符合以下三个条件: a.不在乎是否要在名片上多加三个字母 b.单纯想学点金融知识 c.不想牺牲太多休闲时 间,那么我推荐只考CFA Level 1——都是科普级的知识,但很全面。

       2.  CFA和FRM知识点:

       a. 不同点:

       i. CFA偏向投资,更加全面,包含FRM没有的财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍于FRM,但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋 ,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。

       ii. FRM偏向风险管理,定量(quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分恐怕在商业银行之外的地方无法用到,但商业银行非常欢迎 有巴塞尔协议经验的人。

       b.相同点:资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。

       3.  CFA和FRM就业情况说明

       a.  CFA和FRM哪个就业容易?

       CFA和FRM证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。在美国找工作的网站上,如果以“FRM” 为关键词搜索职位有5个对应结果的话,那么搜CFA就会有至少100个。

       b. CFA和FRM对就业有多大帮助

       在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:”participation in CFA program would be a plus.” 换言之,有没有考,考完没考完,都不是最要命的筛选标准。

       但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。

       所以对于就业而言,我认为证书对你最大的帮助在于过面试关,而不是简历关。

       4.  CFA和FRM对于已经工作的人的职业发展

       a.  CFA和FRM对工作的帮助

       基于我个人的理解和观察

       i. CFA和FRM证书让我从原理上理解工作时所使用的模型/流程。

       在为对冲基金工作时,主要覆盖美国和亚洲的股票,股票期权,公司债,和公司债CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞尔协议和操作风险的知识用不到,其它的部分基本全会用到。当时学FRM,经常有 “醍醐灌顶,原来如此”的感觉,让我对所使用的模型有了更深的理解。现在在评级公司工作,则对债券市场与结构化产品关注更多。CFA里的很多财务,经济等知识虽然不能直接应用到工作中,but  definitely helps me make more sense of my work.

       ii. CFA和FRM拓宽了词汇量,和其他部门或者客户沟通时心里更有底。

       尤其是CFA,如果3级都考下来,恐怕很难再碰到没听过的金融词汇。没有人想在和老板开会或者与客户谈判中问出愚蠢的问题。

       iii. CFA和FRM是一个加薪的筹码

       影响加薪/晋升的因素有很多,证书不是最重要一项,但绝对有影响。比如很多公司的年终考核打分表里都有“专业知识完备程度”一项。CFA至少可以让这一项拿高分。

       b. CFA和FRM证书所不能带给你的

       i. 经验

       证书只是讲了原理上的东西。很多更实际的知识技能并不能通过考证掌握:比如如何使用bloomberg下载数据,如何用excel或其他软件算duration,VaR,做monte carlo等,如何在长达十页数十页的衍 生品或债券合同里找到有价值的信息,如何把复杂的模型用最简单的语言解释给客户。。。

        ii. 人脉

       金融本质上是一个人和资源的游戏。在中国叫“关系”、“人脉”;在华尔街叫“connection”、“networking”。人们花费业余的时间准备考试的同时,也失去了结识更多朋友的机会。知识和人脉 哪个更重要,我不敢妄言,但这两者必然是缺一不可。
      
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