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从数学老师到投资经理,CFA持证这十几年……

发表时间:2017/7/25 14:15:45 编辑:Andy 告诉小伙伴:
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[编考按]职场上活跃着这么一群女性,她们在男性主导的行业奋斗,克服性别劣势,凭借自身的聪慧和勤奋让男人们刮目相看。她们有个形象的称呼:金字塔尖的玫瑰。刘光素,就是她们中的一位,在30岁毅然决然放弃自己安稳的教师生涯,开启另一段金融人生。半生讲台,半世金融,她说,自己度过了两个人生。

  导语

  职场上活跃着这么一群女性,她们在男性主导的行业奋斗,克服性别劣势,凭借自身的聪慧和勤奋让男人们刮目相看。她们有个形象的称呼:金字塔尖的玫瑰。

  刘光素,就是她们中的一位,在30岁毅然决然放弃自己安稳的教师生涯,开启另一段金融人生。半生讲台,半世金融,她说,自己度过了两个人生。

  有时,命运的转折来的突然,好似一切都得益于契机,但是我知道,它已在我心中蕴藏了很久。

  ——刘光素

  刘光素

  格林大华期货有限公司

  资产管理部 投资经理,CFA持证10年+

  故事/story

  1985年考入国防科技大学攻读应用数学硕士,毕业后在湖南财经学院任职数学老师。

  1993年转战商海,先后就职于华夏证券、深圳万金路投资、深圳世纪金源置业、北京首创期货、湘财祈年期货、北京鼎诚嘉泰资产管理公司、格林大华期货等公司。

  仗义爽快是刘光素给我们最大的印象。她既有女性的细腻又有男性的爽直果敢。1988年硕士毕业后她回到湖南财经学院做起了大学老师。当时的她,让身边的朋友羡慕不已,做着一份受人尊敬的工作,生活也是幸福美满。刘光素也觉得,好像自己的人生就会一直这样走下去,波澜不惊、安然若素。然而,当来到30岁的人生路口时,她似乎一眼望见了20年后的自己。她被自己的感受震惊到了,而深埋心中的对变幻莫测的事物的热爱,让她有种深切的跳出当下生活的渴望。

  访谈/interview

  我感觉自己的人生就这样过完了

  金友汇:大学数学老师是非常让人羡慕的一个行业,尤其对女性来说是相当稳定又受人尊敬的职业。您当时从事数学老师这个职业的时候,是怎么想到要转行到金融行业的呢?

  刘光素:其实这里面有命运也有契机所在。将近30岁时,大概算了一下,我马上就可以当副教授,再过5年,就可以当教授,到那时候,我还不到35岁,却感觉自己这辈子就这样过完了。当时所有的院校都在办企业,刚好其中湘财实验银行证券营业部的老总和我是朋友。我经常去他那里逛逛,接触多了就发现证券投资行业挺有意思的,于是我自己也开了户做股票,觉得每天都有波动、有变化,很有挑战性。证券投资就深深的吸引了我,相比在大学教书,这样的领域对于我来说是全新的。感觉有人推了一把,好像原本看得到的未来,现在似乎可以自己做决定,然后让它变得未知,变得有挑战性,所以我就决定要转行。

  心里感觉非常虚

  金友汇:对于当时一个30岁不到的女性而言,做这个决定是非常有勇气、值得钦佩的!不仅需要照顾家庭、还需要重新学习,尤其是金融行业学习的内容繁杂。您的印象中,当时学习最大的困难是什么?

  刘光素:我当时懵懵懂懂就闯进去了。但其实我之前只是自己炒炒股,仗着自己对曲线,对数字比较有天赋,盘感还不错。但是,毕竟金融投资它是投资,不是说做交易仅仅是低价买、高价卖。越做就会越发现自己对金融投资了解的真的是太少了,感觉到知识贫瘠给自己带来的无力感。后来我左想右想,觉得这样真的不行,心里真的非常虚。越做越想要好好学一学金融投资的知识,因为我真的喜欢金融投资这个行业,就是想把它当事业来做。

  把它当成事业,我必须做点什么

  金友汇:当时您感觉到了自己继续前进的阻力,那是如何去着手解决它的呢?

  刘光素:我先开始在网上去找这方面的资料,看别人推荐的书籍就去买。记得当时买了一本书叫Investment,看得时候每看一段都感觉非常吃力,看完第一章的第一节花了近2个小时!做课后题的过程中看到了一个词“CFA”,不知道是什么意思,就上网去查,先查到了CFA协会,然后才看到了CFA考试,网页上出现金程教育CFA培训。我考虑了一下,CFA考试据说难度挺大,我当时的年纪也比较大,就犹豫要不要去考呢?大概考虑了一个礼拜,我还是决定去考,一方面是自己真的对金融投资这一块儿有很强的学习欲望,另一方面也是我看到有这个培训班,如果没有这个培训班,我真的是跺不了脚去考的。因为我英文不够好,它里面的财务分析我也没有学过。当时想,就算考不过,上个培训班至少能够系统的学金融投资的知识,对我也是有好处的。决定了之后我就打电话给金程报名了。如果我早两年考虑的话金程可能还没有在深圳办班,那么我可能也就不会去考CFA。所以说很多东西需要有个契机,这个时候你想做什么事情,刚好碰巧有人推了你一把,那么你就做了,感觉和金程教育很有缘分。  》》点我咨询更多CFA考试详情

  金程教育,一路陪伴我的力量

  金友汇:2002年的时候您是边工作边学习的吗?您当时一级备考的时候感觉难度大吗?

  刘光素:那时候我是边工作边学习,而且当时我换了一个工作,是在深圳中融信资信评估公司做资信评估师,工作也很忙,当时备考确实很辛苦。当时汤老师也很辛苦,每个周末他飞过来上课,我们每个周末基本上都是在上课,或者讨论。平时工作也忙,每天晚上9点钟开始看书,大概看两个小时到11点。如果周五不上课的话也会看点小说,放松一下,不会一直看考试的内容,因为上了一周班确实很累。周六也会睡个懒觉,但是我平时看书有个特点,就是如果我休息好了,状态好的话,看书的效率是非常高的。

  一级准备的时候感觉难度还不是特别大,当时的主要难度在于财务方面很多知识都没学过,汤老师从最基本的借贷开始讲,我们也是从这些最基本的开始学习。汤老师真的讲的很好,他讲过几节课之后我就已经对会计这方面很清楚了。本来应该是6月份考的,但是当时刚好赶上非典,就推迟到了12月考,所以准备的时间比较充分。考二级的时候就真的比较辛苦了,只有三个多月的备考时间,所以在考之前我还请了一个礼拜的假。到了三级的时候我们一起学习的人就更少了,大概我们六七个人组成了一个学习小组,互相扶持着最后打了个通关。

  △获取CFA证书后踌躇满志

  兴趣让我坚持,坚持让一切都有了意义

  金友汇:您在考完CFA之后,是什么促使着您选择了期货行业呢?

  刘光素:说实话,以前我是没有考虑过期货的,大家对期货的感觉都不好,因为在中金所成立以前,期货公司是不属于证监会管的,以前的期货交易所也很乱。当时我考虑的是去证券公司,但是就在我拿到CFA证书考虑换工作的时候,中金所成立了。直到中金所成立以后,我才开始关注期货,因为它已经不是原来的那种情形了,期货交易所已经全部都整顿过了。而股指期货真的是很有意思,我们之前学过,在中国这又是新的东西,所以它对我有非常强的吸引力。

  所以我决定从事期货投资,这是一个全新的行业,也比较符合我的性格。后来家里有点事,刚好也想换一个环境,就到上海来了。来上海后在湘财祁年做研究员,那时候我还是在学习中,但是有CFA系统的金融投资专业知识,做事的思维方式会很不一样。剩下的我只需要看别人的研发报告,看别人怎么写,从哪个侧面,学着怎么做就行了。我平时做事非常沉得下去,而且我打算做一个事的时候,就会全心全意去把它做好。当时我做白糖研究员,参加交易所组织的考察团去广西调研(中国白糖最大的生产基地是广西),实地考察研究白糖的生产细节及其原材料甘蔗的生长状况。后来有一次湘财分管研发的副总跟我说,自从我来到这里一年之后,湘财期研的客户在白糖上开始挣钱了,以前那么多年,一直都是亏本的,那一瞬间觉得自己做的事情是有意义有价值的。

  △在广西实地考察调研白糖

  如果没有他们,我可能走不了这么远

  金友汇:学过CFA课程后,您对金融知识有了体系化的认知,对您整个职业技能上来说帮助是非常大的。那么除了CFA对您的帮助以外,还有什么是您觉得在职业发展中比较重要的呢?

  刘光素:这个过程中有一群人是我特别想感谢的,就是我当时一起考证的同学。我们一直都有互相帮助。我们这些同学之中,现在从事各个行业的都有,银行、证券、期货、公募、私募等等。在深圳的时候,我们每年初都会找时间聚一下,共同讨论大家对今年宏观经济的各种看法。我们平时还有一个互相沟通的CFA同学群。我当时的一位CFA同学他在上海就去了公募,现在我们经常都会聚一聚。有空的时候,找个地方坐下来喝杯咖啡,然后讨论一下市场和宏观,互相帮助、互通有无。后来我做股指期货,对大盘的沟通就更加多了。我后来认识的一些朋友也会有沟通,他们也很看重我的意见,因为CFA证书做这行的肯定知道。包括我们公司的一些同事都知道CFA是怎么回事,所以他们会很看重你的意见。可以这么说,对我来说,CFA的学习不仅对我建立知识结构的支持是非常大,对我整个职业生涯的人脉圈的帮助也是非常大的。

  找到属于自己的圈子

  金友汇:过了两段不同的人生,有了两个不同的朋友圈。金程教育在今年成立了“金程金友汇”,为金程学员搭建一个资源共享的平台。您作为第一批召回的老学员,对这个平台未来的发展有什么期望吗?

  刘光素: 我还真有很大期待的,加入“金友汇”其实更多的是在职场上建立人脉圈。这里面有个最大的优势在于,考CFA 的人都是做金融投资或者打算做金融投资的,同一行业里面是可以互相帮助促进的。我原来招了一个研究员,他是自学考的,而当时我招他就是看他是CFA二级,觉得他考过了CFA二级,金融投资基础知识比较全面,更愿意招他进来,我还建议他,要考CFA三级的话,可以去报金程的培训班,可以省下很多时间和精力。

  说实话,我能够跨行到湘财祈年期货来,除了我自己有CFA证书,有这方面的知识之外,其实还是有一定人脉关系。因为湘财系里的很多人曾经都是我的同事,这是其中一个重要的原因。如果没有人脉圈的话,一个人哪怕一身的本事,想要去进一个新领域做事,也是很难的。

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  一切才刚刚开始

  金友汇:这个行业考CFA的人是越来越多,您对这个行业的新秀或者刚开始考CFA的新学员有什么忠告吗?

  刘光素:在选择之前,可以先评估一下自己的爱好,考这个证只是随大流、就想去找份好的工作,还是说你真的对投资感兴趣。我觉得投资不能当一份混日子的工作来做,它必须要你投入很多的热情,就是你必须有这个兴趣爱好。首先,你从考试开始投入的精力就很多了。我考CFA那四年就几乎没有休过一个假,大长假、小长假不是在听课就是自己在复习。因为要上班,毕竟不是脱产能够像大学那样全身心投入学习,所以从考试开始就很辛苦,辛苦了4年,拿到CFA证书。但是拿到CFA证书不等于你投资水平很高,只说明你有系统的投资知识,那么想要做好投资或者投资咨询这一块,你必须得沉下心去做。就像我曾经做研究员,得把客户的投资当成是自己的一样,深入去考虑宏观、行业、天气、国际市场等。金融投资兴趣爱好是基础,有这个基础,你就必须要考虑到自己要付出多大的努力,而且之后每一年努力都不会减少。今年做了一个投资,明年照着今年来做,这样是绝对不对的、所有的周边因素都发生了变化。哪怕做程序化交易也是一样,程序是会钝化的,市场环境却是变化的,需要根据市场的环境变化不断调试。我现在每天还是有很多数据要处理,做很多分析、更新很多数据,以决定次日投资的大概方向、投资计划、交易方案诸如此类的。要是没有兴趣,那做这样的工作就会感到太辛苦。所以,在考CFA之前你就得考虑兴趣这一点,拿到CFA证书后,剩下的就要开始付出更多的努力做投资。可以说,持有CFA证书,找到合适的投资岗位,一切才刚刚开始。

  结语

  closing

  半生讲台,半世金融。她凭借着内心的坚强执着,对金融投资保持着数十年如一日的热情。而这恰巧就是她勇敢把握自己人生的秘钥:把握契机,温柔坚持;水滴石穿,莫不若此。

  


 

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